強化預警攔阻異常金流　台高檢與華南銀行簽署合作意向書

CNEWS匯流新聞網記者張孝義／台北報導

金融機構為阻詐最前線，為協助金融機構精準阻詐，並預警保護民眾財產，溯源偵辦詐欺集團，台灣高檢署日前與華南商業銀行簽署「可疑交易分析機制」專案合作意向書，透過「跨機關合作及公私協力」，共同抑制詐欺犯罪。

法務部長鄭銘謙表示，「打詐綱領2.0」核心宗旨是讓人民有感。今年1至9月電信詐騙新收案件，占全般新收案件比為24%，與112年之新收案件占31%相較，有顯著之下降，這是跨機關、公私協力共同努力的成果，值得肯定。

鄭銘謙說，詐騙手法日新月異，為免民眾遭詐受損，已促請全國各地方檢察署偵辦重大詐欺案件，於不違反偵查不公開規定，以「短影音」之公告方式，使民眾知悉懲詐成效，及提醒民眾慎防遭詐騙。另為避免詐欺集團心存僥倖，應予從重求刑，台高檢署並已訂定求刑參考表，供各地方檢察署參考，對於法院輕判部分，基於檢察官監督法院之公益職責，應提起上訴，促請法院妥適量刑，使民眾有感。

高檢署檢察長張斗輝表示，人頭帳戶為詐欺、洗錢之工具，要抑制詐騙案件，首要減少人頭帳戶。經法務部所推行之人頭帳戶案件總歸戶制度及金管會、金融機構之共同阻詐措施努力下，今年1至9月單純人頭帳戶新收案件數，與去年同期相較，下降近20%；且經金管會統計，今年9月之警示帳戶數，已呈現負成長之情形，均有顯著之成效。

張斗輝指出，台高檢所推行之「可疑帳戶預警中心機制」，透過檢、警、金之合作，尤其在無被害人之第二層以上之洗錢帳戶或假投資詐騙之潛在被害人時，透過通報平台，由檢察機關主導提前攔阻被害人遭詐騙之財產，且可作為金融機構之強力後盾，得以減少被害人所受財產損害，有助於精準阻詐及偵辦重大詐欺案件。

台高檢署與華南銀行簽署「可疑交易分析機制」合作意向書，運用金融科技，全面聯防阻詐機制，分析掌握潛藏之不法金融帳戶，得以期前對不法帳戶採取風險管控措施，避免成為詐欺及洗錢管道，並藉由相互間所提供之可疑交易異常因子、參數模型及疑似重大金融詐欺不法情資，並結合法務部調查局洗錢防制處通報，攔阻不法洗錢金流、溯源查緝詐欺集團，共同懲阻詐騙，守護民眾財產。

照片來源：台灣高檢署

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